Como conciliar o extrato do banco da clínica em minutos: passo a passo com OFX
Passo a passo para baixar o OFX do banco, importar no ZenClinic e conciliar o extrato da clínica em minutos, sem planilha.
Conciliar o extrato tem fama de tarefa chata de contador. Não precisa ser. Com o arquivo **OFX** do seu banco e a conciliação do ZenClinic, dá para fechar as contas da semana em poucos minutos. Veja o passo a passo. ## Antes de começar Você vai precisar de duas coisas: - Acesso ao **internet banking** da conta da clínica. - Os recebimentos e pagamentos da clínica já lançados no ZenClinic (é com eles que o extrato será comparado). ## Passo 1 — Baixe o extrato em OFX no seu banco O OFX é um formato de arquivo que praticamente todo banco oferece. No internet banking, procure a área de **extrato** e a opção de **exportar** ou **baixar**. Escolha o formato **OFX** (às vezes aparece como "OFX", "Money" ou "extrato para outros sistemas") e selecione o **período** que você quer conciliar — por exemplo, os últimos 7 dias. Dica: baixe períodos que não se sobreponham. Se você já conciliou até sexta, comece o próximo arquivo no sábado. Isso evita movimentações repetidas. ## Passo 2 — Importe o arquivo no ZenClinic No **Financeiro**, abra a **Conciliação Bancária** e selecione a conta correspondente ao banco do arquivo. Faça o upload do OFX. O sistema lê cada linha do extrato — data, valor e descrição — e monta a lista de movimentações para conciliar. ## Passo 3 — Revise as sugestões de conciliação O ZenClinic compara automaticamente as movimentações do extrato com os lançamentos da clínica e sugere, de um para um, o que corresponde a quê. Na tela, você vê: - **O que bateu:** movimentação do banco e lançamento do sistema com mesmo valor e data. É só confirmar. - **O que não bateu:** movimentações que sobraram de um lado ou do outro, destacadas para você tratar. ## Passo 4 — Concilie o que está correto Para cada sugestão certa, confirme a conciliação. Aquele valor passa a ser "conferido" — você tem a garantia de que o dinheiro do sistema é o mesmo que entrou ou saiu do banco. ## Passo 5 — Trate tarifas e valores não identificados Sobrou uma tarifa bancária, uma taxa de máquina ou um estorno que só aparece no extrato? Transforme a movimentação em **lançamento financeiro** direto pela tela de conciliação. Assim, esses custos que costumam passar batido entram no seu controle — e o extrato fecha. Se sobrou um recebimento no sistema que não apareceu no banco, verifique: pode ser um pagamento que ainda não caiu (cartão a compensar) ou um lançamento feito por engano. ## Boas práticas para não errar - **Concilie toda semana.** Poucas linhas de cada vez, sem acúmulo. - **Uma conta por vez.** Importe o OFX na conta certa — não misture bancos. - **Não pule as tarifas.** São elas que mais escapam e mais distorcem o resultado no fim do mês. - **Feche o período.** Só considere a semana conciliada quando não sobrar nenhuma pendência sem explicação. ## Erros comuns - **Importar o mesmo período duas vezes:** gera movimentações duplicadas. Controle as datas. - **Conciliar no automático sem revisar:** a sugestão é ótima, mas a conferência final é sua. - **Ignorar o que não bateu:** é justamente ali que mora o dinheiro que some. ## Conclusão Conciliar não é burocracia — é a diferença entre achar que o caixa está certo e ter certeza. Com o OFX do banco e a conciliação do ZenClinic, isso vira uma rotina rápida de poucos minutos por semana. > Veja a [Conciliação Bancária do ZenClinic](https://www.zenclinic.com.br/funcionalidades/conciliacao-bancaria) e comece a fechar o caixa com segurança.